洗錢，看似很遙遠，但實際上就發(fā)生在我們身邊。

　　什么是洗錢?

　　洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。

　　什么是反洗錢?金融機構與反洗錢是什么關系?

　　反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。

　　金融業(yè)承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作為掩護，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地。

　　辦理證券期貨基金業(yè)務時，為什么要填報詳細的個人信息?

　　根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》等有關規(guī)定，證券期貨經(jīng)營機構應當遵循“了解您的客戶”的原則，開展客戶身份識別、重新識別和持續(xù)識別工作。針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

　　人民銀行和證監(jiān)會負責證券期貨業(yè)經(jīng)營機構反洗錢監(jiān)督管理職責。任何單位和個人參與金融服務時，都有配合行業(yè)機構依法履行客戶身份識別的義務，并保證信息真實準確，包括但不限于：

　　A.出示真實有效的身份證件;

　　B.如實填寫您的職業(yè)、行業(yè)、學歷、經(jīng)常居住地、聯(lián)系方式等基本信息;

　　C.配合通過以回訪電話、交易軟件、柜臺等方式更新您的身份信息。

　　個人隱私如何保護?

　　《中華人民共和國反洗錢法》第五條規(guī)定：“對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。”

　　投資者如何防范洗錢活動?

　　A.不隨意出借身份證件供他人使用;

　　B.不隨意出借賬戶供他人使用、替他人中轉資金;

　　C.不隨意替他人攜帶無記名有價證券出入境;

　　D.不為身份不明人員代辦金融業(yè)務;

　　E.不參與非法金融業(yè)務，如場外配資等。

　　陜西證監(jiān)局鄭重提醒廣大投資者，學法、知法、守法，遠離洗錢行為。